T&A, agosto-2024
La gestión de los riesgos está en función con la gerencia de una organización. Es decir, que desde siempre dirigir una organización empresarial no es mas que reconocer los riesgos importantes del negocio y saber como gestionarlos para tener una alta probabilidad de ser exitoso.
Sin embargo, muchas veces por la excesiva confianza de la alta dirección en razón a buenos resultados históricos se relaja la gestión de riesgos. Por otra parte, cuando no hay experiencia suficiente en la implementación de nuevos productos, servicio o proyectos empresariales se tiende a subestimar los riesgos inherentes a ellos.
A continuación, presentamos las principales razones por las cuales una organización empresarial tiende a subestimar los riesgos de su negocio.
Razón 1: Enfoque Excesivo en la Rentabilidad
A menudo, la búsqueda de mayores ganancias lo más pronto posible hace relegar la gestión de riesgos a un segundo plano. Sin embargo, es crucial comprender que minimizar los riesgos no solo protege la inversión de capital actual, sino que también juega un papel esencial en la preservación de la rentabilidad de la empresa a largo plazo.
Caso: Enron (2005)
- Según crecía el negocio de Enron, se crearon una serie de empresas satélites a las que los directivos desplazaban las deudas fuera de los libros. Algunas pérdidas se pagaron por caja, o sea, sin registro contable. Basado en unos beneficios sobrevalorados en US$586 mill. durante 4 años, consiguió préstamos de diferentes entidades. Su reputación empezó a caer al haber rumores de tráfico de influencias y pago de sobornos a políticos para conseguir contratos y por escándalos de prácticas de irregularidades contables, apoyadas por su empresa auditora (Arthur Andersen), para “maquillar” las pérdidas. En un año, las acciones pasaron de valer US$ 90 a US$ 0,42. Finalmente, se declaró en quiebra.
Razón 2: Falta de Conciencia sobre Riesgos Ocultos
No todos los riesgos son visibles a simple vista. Nuestra exposición a riesgos sutiles, como los cibernéticos y reputacionales, puede tener consecuencias devastadoras para la estabilidad de tu negocio. Aprende a identificar y abordar estos riesgos ocultos para garantizar la seguridad de tus operaciones en un mundo empresarial en constante evolución.
Caso: HSBC (2006)
- Un fallo en la seguridad informática del Banco dejó expuestos a 3,1 millones de clientes a posibles fraudes por apropiación indebida de fondos. Expertos de la Universidad de Cardiff han sido quienes han descubierto que después de 9 intentos el sistema permitía el acceso. No se supo el valor de la pérdida por este evento.
Razón 3: Síndrome de «Eso No Nos Pasará A Nosotros»
La confianza en nuestra capacidad puede ser una fortaleza, pero también puede ser nuestra perdición si caemos en la trampa del síndrome de que eso «no nos afectará» o “no nos pasará”. Enfrenta la realidad de que ningún negocio está exento de desafíos actuales o nuevos. La entidad debe descubrir cómo desarrollar una mentalidad proactiva (gestión activa de los riesgos) que le permita estar preparada para cualquier eventualidad relevante para la organización y mantener el rumbo hacia el éxito.
Caso: Banco Central de Brasil (2005)
- Una banda perpetra el mayor robo de la historia de Brasil. Los ladrones cavaron un túnel de 200 metros desde una casa vecina. Vaciaron las oficinas del Banco Central durante un fin de semana, que contaba con modernos sistemas de seguridad. La caja fuerte tenía paredes de 2 metros de grosor blindadas con hormigón y redes de acero.
- El valor de la pérdida por este evento fue de US$65 millones
Razón 4: Falta de Cultura de Gestión de Riesgos
Una cultura de gestión de riesgos sólida es la base de una empresa resiliente. Aprende a fomentar una mentalidad de identificación temprana y mitigación de riesgos en todos los niveles de tu organización. Desde el equipo base hasta la alta dirección, cada miembro puede desempeñar un papel en la protección de tu empresa contra amenazas potenciales.
Caso: Bank of America -FleetBoston (2003)
- Se evidenciaron muchas irregularidades en la operativa de fondos de inversión. Algunos directivos de la entidad hicieron transacciones para favorecer a ciertos clientes, lo que provocó un impacto negativo en la rentabilidad a largo plazo del resto de los inversores.
Acuerdo:
- Bank of America paga: US$ 250 Mill. De restitución + US$ 125 Mill. De multa
- FleetBoston paga: US$ 70 Mill. De restitución + US$ 70 Mill. De multa
- Se presentó una reducción de comisiones por US$ 160 Mill.
Razón 5: Énfasis en el Corto Plazo
El éxito a largo plazo no debe ceder ante el atractivo del beneficio inmediato. Una visión a corto plazo puede cegarnos ante los riesgos que acechan en el horizonte. Una estrategia sólida y a largo plazo es esencial para identificar y gestionar eficazmente los riesgos, permitiendo que el negocio prospere incluso en tiempos inciertos.
Caso: Allied Irish Bank (2002)
- El mayor banco de Irlanda ha reconocido que uno de sus operadores en el mercado de divisas, ha provocado unas pérdidas de US$ 750 Mill. en su filial de EEUU.
- John Rusnak compraba divisas para venderlas a corto plazo, con lo cual registraba utilidades importantes. Dejó de asegurar sus operaciones a través de opciones (son operaciones financieras derivadas que se usan para cubrir en parte las posibles pérdidas de cada operación). Compraba opciones ficticias y las introducía de forma artificial en la contabilidad de la entidad.
Razón 6: Complejidad de los Riesgos Modernos
En esta era de constante evolución tecnológica, regulatoria y comercial, entre otros; los riesgos empresariales son cada vez más complejos que nunca. Las amenazas como los riesgos cibernéticos y la volatilidad del mercado requieren una adaptabilidad constante. Las empresas se deben preparar para enfrentar los desafíos cambiantes al entender la naturaleza multifacética de los riesgos modernos y tomar medidas proactivas para su mitigación.
Panorama global de riesgos: Mapa de Interconexiones
Fuente: World Economic Forum. Global Risks. Perception Survey 2022-2023
¿Cómo Cambiar la Perspectiva? : La Importancia de la Gestión de Riesgos Integral
T&A colabora a transformar tu enfoque hacia la gestión de riesgos y construye un futuro sólido para tu empresa. Nuestra asesoría te llevará a través de los pasos para implementar programas sólidos de gestión de gobierno, riesgos y cumplimiento; sobre la base de educar a tu equipo para que sean defensores activos de la seguridad empresarial. Empodera a tu equipo para abordar los desafíos con confianza y proteger los cimientos de tu negocio.
El éxito no se trata solo de crecimiento, sino de resiliencia. Asegura un crecimiento sostenible y una operación segura al reconocer y abordar los riesgos de manera proactiva. Protege tu negocio y transforma los desafíos en oportunidades con una gestión de riesgos sólida. Abraza la realidad de los riesgos empresariales y asegura un camino seguro hacia el éxito.
